Was sind Negative Nachrichten (Adverse Media)?

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Woher kommt Adverse Media?

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Warum muss ich Adverse Media Überprüfungen durchführen?

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Warum ist die Automatisierung von Adverse Media unerlässlich?

[/nectar_highlighted_text]Trotz der dringenden Notwendigkeit einer effizienten und effektiven Überwachung von negativen Nachrichten müssen sich Compliance-Teams weiterhin auf manuelle Lösungen verlassen. Herkömmliche Prozesse gruppieren Kunden in der Regel in „Risk Buckets“ für niedrige, mittlere und hohe Risiken. Dies kann zu verschiedenen Problemen führen:

• Um den grundlegenden Enhanced-Due -Dilligence-Anforderungen zu entsprechen, müssen Hochrisiko-Kunden kontinuierlich überwacht werden. Doch die Prozesse, mit denen Personen als risikoreich eingestuft, und anschließend überwacht werden, lassen oft zu wünschen übrig.
• Viele Organisationen verwenden Internetrecherchen und „Googeln“ Nachrichtenartikel, um manuell nach negativen Nachrichten über jeden einzelnen Kunden zu suchen. Anschließend müssen Compliance-Mitarbeiter diese potenziellen Übereinstimmungen überprüfen, um festzustellen, ob die in den Medienberichten genannte Person tatsächlich die Person ist, die überprüft wird. Diese Art der Suche ist sehr arbeitsintensiv und verursacht hohe Compliance-Kosten für Unternehmen.
• Erschwerend kommt hinzu, dass bei manuellen Überprüfungen einige Medienquellen übersehen werden können. Darüber hinaus liefern diese Recherchen nur eine statische Momentaufnahme des Risikoniveaus. Allerdings ist dies in einer Welt, in der die Medienberichterstattung sekundenschnell aktualisiert wird, ist dies unzureichend.

In unserer schnelllebigen Medienlandschaft kann ein Prozess, der auf benutzerinitiierter Suche basiert, kaum mit automatisierten Ansätzen verglichen werden.  Durch den Einsatz von neuesten Technologien, die die Suche automatisch an Ihre Kundenprofile und Richtlinen anpassen, können negative Nachrichten genutzt werden, um einen detaillierteren Einblick über Kunden zu verschaffen.

Möchten Sie mehr über unser Adverse Media Screening erfahren?

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Die Finanzkriminalität ist seit mehreren Jahrzehnten ein zentrales Thema auf globaler Ebene. Behörden sind ständig auf der Suche nach neuen Wegen, um Finanzkriminalität aufzuspüren und zu verhindern, und Kriminelle entwickeln immer wieder innovative Taktiken, um ihnen einen Schritt voraus zu sein.. Besonders für Angestellte des Finanz- oder Unternehmenssektors ist es wichtig zu verstehen, wie facettenreich die Finanzkriminalität sein kann.

Finanzkriminalität ist definiert als Kriminalität, die speziell gegen Eigentum begangen wird.  Diese Verbrechen werden fast immer zum persönlichen Vorteil des Straftäters ausgeführt, der illegales Eigentum auf verschiedene Art und Weise umwandelt. Finanzkriminalität kann in verschiedenen Formen auftreten, und ist überall auf der Welt vorzufinden. Einige der häufigsten Verbrechen, mit denen der Finanzsektor zu tun hat, sind Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Steuerhinterziehung, Unterschlagung, Fälschung, Fälschung und Identitätsdiebstahl. Diese Arten von Verbrechen werden jeden Tag begangen, und Regierungen auf der ganzen Welt sind ständig mit der Verfolgung von Finanzkriminellen beschäftigt.

Die beiden häufigsten Arten von Finanzkriminalität, mit denen es heute zu tun hat, sind Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Während der Begriff „Terrorismusfinanzierung“ recht einfach ist, kann Geldwäsche facettenreicher und komplizierter zu verstehen sein. Im Wesentlichen ist die Geldwäsche jedoch nur der Akt der Verschleierung von Gewinnen, die durch Verbrechen erzielt wurden. Kartelle und Mafiagruppen gehören zu den bekanntesten Geldwäschern in den Medien. Allerdings kann Geldwäsche auch über die Gruppen der organisierten Kriminalität hinausgehen und in vielen verschiedenen Größenordnungen stattfinden.

Kriminelle, die Geld waschen und Terroristen finanzieren, verwenden in der Regel sehr ausgeklügelte Techniken, die schwer aufzuspüren und zu fassen sind. Die Vorgänge sind oft international, da Geldwäscher und Terrorfinanzierer Geld über die Grenzen hinweg schmuggeln müssen. Es ist nicht ungewöhnlich, dass diese Kriminellen korrupte Verbindungen in Regierung und Wirtschaft haben; dazu könnten Mitarbeiter von Finanzinstituten, Buchhalter, Regierungsbeamte und andere Dienstleister gehören.

Die wichtigste Methode, mit der Beamte derzeit versuchen Finanzkriminalität zu bekämpfen, ist eine umfassende Überwachung durch den Einsatz von Technologien. Technologie zur Bekämpfung der Geldwäsche hat es weitaus einfacher gemacht, kriminelle Machenschaften aufzudecken, da sie es Finanzfachleuten ermöglicht, Daten über Konten und Transaktionen schnell und einfach zu erheben, organisieren und anzuzeigen. Zudem wird Compliance-Software häufig von Finanzinstituten und Unternehmen eingesetzt, um ihre Kunden automatisch zu überprüfen. Plattformen wie ComplyAdvantage bieten die Möglichkeite, Listen von politisch exponierten Personen und anderen Personen, die einem hohen Risiko von Finanzkriminalität ausgesetzt sind, zu überprüfen und fassen diese Informationen in übersichtlich strukturierten Profilen zusammen.

Unsere AML-Lösungen helfen Ihnen, Finanzkriminalität zu verhindern und die neuesten Vorschriften einzuhalten.

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