Le rôle du GAFI dans la prévention de la criminalité financière

Le Groupe d’action financière, ou GAFI, est l’une des organisations les plus influentes et les plus importantes en matière de lutte contre les crimes financiers tels que le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres formes de corruption. Cette institution intergouvernementale, fondée en 1989, compte 37 pays membres et son siège est à Paris.

La fondation du GAFI

Le GAFI a été fondé en raison des préoccupations liées au blanchiment d’argent et à la menace qu’il représente pour le système financier mondial. Au départ, les principales responsabilités assignées au groupe d’action étaient d’analyser le blanchiment d’argent et de déterminer quelles étaient les tactiques les plus courantes, de réfléchir à ce qui était déjà fait pour lutter contre la criminalité financière et de fixer des objectifs pour ce qui pourrait être accompli à l’avenir. À l’issue de cette recherche, le GAFI a formulé 40 recommandations destinées à guider ses membres dans le processus de réglementation du secteur financier et de lutte contre la corruption.

Le GAFI et la lutte contre le financement du terrorisme

Au début des années 2000, et plus particulièrement après les attaques terroristes du 11 septembre, les gouvernements du monde entier se sont inquiétés du financement du terrorisme, ainsi que d’autres types de criminalité financière. En raison de ces préoccupations croissantes, le GAFI a modifié sa mission et a mis à jour les recommandations données aux pays membres pour y inclure des mesures contre le financement du terrorisme. Une révision complète du guide et des normes du groupe d’action s’en est suivie.

En ce qui concerne le financement du terrorisme, le GAFI a effectué des recherches approfondies sur la manière dont les terroristes obtiennent leurs fonds, la provenance de l’argent, les tactiques qu’ils utilisent pour éviter d’être détectés et les moyens de les empêcher d’obtenir plus d’argent. Un document publié récemment fournit des informations détaillées sur les virements électroniques, les armes de destruction massive et d’autres formes de corruption qui peuvent permettre aux terroristes d’obtenir du pouvoir et des financements. Le GAFI réglemente et définit également la notion de personnes politiquement exposées (PPE).

Les recommandations du GAFI

Les recommandations du GAFI exigent que les pays participants non seulement interdisent le blanchiment d’argent et d’autres formes de corruption, mais aussi que leurs institutions financières prennent des mesures contre ces crimes. Tout l’argent doit être confisqué des crimes de blanchiment d’argent, et les autorités doivent être autorisées à appliquer cette mesure.

Le GAFI exige également que les institutions financières des pays membres adoptent des pratiques de « connaissance du client » (KYC) et vérifient l’identité des clients. Des dossiers doivent être tenus sur tous les clients qui présentent un risque de corruption, et les transactions et comportements suspects doivent toujours être signalés et surveillés. Les pays participants doivent disposer d’une unité financière qui traite ces rapports et mène à bien les enquêtes, et ils doivent également coopérer au niveau international en ce qui concerne la criminalité financière. Si un crime lié au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme est commis à l’étranger, les pays doivent travailler ensemble pour mettre fin à l’activité criminelle, empêcher qu’elle ne se reproduise à l’avenir et poursuivre les responsables.

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