Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche

Angesichts der zunehmenden Finanzkriminalität ist es wichtig, dass sowohl Unternehmen als auch Regierungen Taktiken entwickeln, um diese einzudämmen. Die wahrscheinlich gebräuchlichste Methode ist die Umsetzung von Anti-Geldwäsche-Politiken die den Transfer illegal erworbener Gelder verhindern. Die meisten Länder haben inzwischen ihre eigene Anti-Geldwäsche-Politik, und viele verlangen, dass sich alle Finanzinstitute strikt an diese Richtlinien halten, um die Bemühungen gegen die Finanzkriminalität zu unterstützen.

Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche erfordern in der Regel, dass die meisten Unternehmen, die Finanztransaktionen durchführen, gründliche Aufzeichnungen über die Konten und Aktivitäten ihrer Kunden führen. Wenn sie auf Informationen stoßen, die verdächtig erscheinen, sind sie verpflichtet, diese der Regierung zur weiteren Untersuchung zu melden. Finanzinstitute sind für die Erhebung von Finanzinformationen von entscheidender Bedeutung, und der öffentliche Sektor ist bei der Datenerhebung stark von ihnen abhängig.

Darüber hinaus verlangen die Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche von Finanzinstituten, dass sie regelmäßig Berichte über ihre Kunden und abgeschlossene Transaktionen einreichen. Diese Berichte variieren je nach Land, aber viele von ihnen sind sehr ähnlich. Zum Beispiel müssen in den Vereinigten Staaten für Transaktionen, die mehr als 10.000 $ betreffen, bestimmte Formalitäten erledigt werden. Ebenso muss ein Bankmitarbeiter, wenn eine Transaktion anderweitig verdächtig erscheint – auch wenn sie nicht über 10.000 US-Dollar liegt – einen Verdachtsmeldungen (SAR) einreichen.

Fast alle Länder mit Anti-Geldwäsche Richtlinien haben verdächtige Tätigkeitsberichte, und viele von ihnen haben auch bestimmte Gesetze, die auch die Banken schützen.

Zuvor hatten die Banken davor gewarnt, der Regierung personenbezogene Daten von Kunden zur Verfügung zu stellen, da sie eine mögliche Haftung für diese Informationen befürchteten. Jetzt jedoch hat eine Mehrheit der Staaten Gesetze erlassen, die es den Banken ermöglichen, Kundeninformationen weiterzuleiten, ohne mit Gegenreaktionen oder rechtlichen Konsequenzen konfrontiert zu werden. Dies hat die Bemühungen der Regierungen zur Umsetzung wirksamer Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und zum Erwerb von Finanzinformationen erheblich vereinfacht.

Es ist wichtig zu beachten, dass Banken nicht die einzigen Finanzinstitute sind, die verpflichtet sind, eine Anti-Geldwäsche-Politik zu verfolgen und SARs auszufüllen. Andere Institutionen wie Wechselstuben, Casinos, Versicherungsagenturen und Buchhalter müssen ebenfalls bestimmte Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche befolgen. Denn sie schließen oft große Transaktionen ab und haben wahrscheinlich direkten Kontakt zu den Personen oder Unternehmen, die für Finanzkriminalität verantwortlich sind. Durch die Einholung von Finanzinformationen auch von diesen Stellen ist der öffentliche Sektor in der Lage, Kriminelle effizienter aufzuspüren und im Idealfall Rechtsverletzungen aufzudecken, bevor sie in großem Umfang auftreten.

Die Technologie ist zu einem kritischen Bestandteil der Anti-Geldwäsche-Politik geworden, weil sie es den Instituten wesentlich erleichtert hat, die Vorschriften einzuhalten. Durch den Einsatz spezieller Compliance-Plattformen wie ComplyAdvantage können Unternehmen ihre Kunden nun einfach recherchieren und sicherstellen, dass sie keine Geschäfte mit Kriminellen tätigen. Dieser große Fortschritt wird zu einem unverzichtbaren Instrument zur Bekämpfung der Finanzkriminalität.

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