Regulierte Finanzinstitute unterliegen der 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) der Europäischen Union. Bei ihr handelt es sich um ein eng auf europäischer Ebene koordiniertes Gesetzeswerk zur Bekämpfung der Finanzkriminalität, die bei Verstößen empfindliche Strafen vorsieht. Im Zuge der 6AMLD und auch schon ihrer […]
Der Countdown läuft, die Implementierung von 6AMLD steht kurz bevor: Am 3. Juni 2021 tritt die 6. EU-Geldwäscherichtlinie (6AMLD) für Finanzinstitute und Unternehmen in Kraft – und sie bringt dabei eine ganze Reihe von Änderungen in punkto Compliance-Auflagen mit sich. Um diese nahtlos umsetzen […]
Die Umsetzung der 5. Geldwäscherichtlinie bleibt lückenhaft Ursprünglich sollte die 5. Geldwäscherichtlinie (5AMLD) bis zum 10. Januar 2020 in nationales Recht umgesetzt worden sein. Doch etwas mehr als ein Jahr später und nach einer weiteren Aktualisierung im Zuge der 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) haben zahlreiche Länder den Vorgänger […]
Die Zahlungsverkehrsbranche hat sich durch innovative Technologien, die schnellere, flexiblere Zahlungsprodukte und bessere Erfahrungen für die Kunden ermöglichen, deutlich verändert. Dieser Innovationskurs geht jedoch mit einem erhöhten Risiko für Zahlungsunternehmen einher, da Kriminelle versuchen, Zahlungsdienstleistungstransaktionen zu missbrauchen, um Betrug zu […]
In den vergangenen Jahren kam es in der Europäischen Union vermehrt zu legislativen Änderungen rund um das Thema Geldwäschebekämpfung (AML). Zurückzuführen ist dies vor allem auf eine Reihe von Einflüssen, die auf das regulatorische Umfeld eingewirkt haben. Hierzu gehören vor […]
Der Termin für die Umsetzung der 6. Geldwäscherichtlinie (6AMLD) rückt immer näher. Die Mitgliedstaaten haben die Richtlinie nun in ihrem nationalen Rechtssystem implementiert, der Stichtag zur Umsetzung für verpflichtete Unternehmen und andere Organisationen ist der 3. Juni 2021. Da die EU-Richtlinien nicht unmittelbar anwendbar […]
Welche Auswirkungen hatte die Corona-Pandemie auf CFT- und AML-Risiken? Die Corona-Pandemie war nicht nur im Hinblick auf das Gesundheitssystem global eine schwerwiegende Krise, sondern hat auch zunehmend die Ablösung von Bargeldtransaktionen durch Karten- und digitale Zahlungen beschleunigt. So wiesen zum […]
Bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität ist eine genaue Kenntnis seiner Kunden wichtig. Aktuelle AML/CFT-Vorschriften bieten dafür jedoch nur einen Ausgangspunkt. Da die Aufsichtsbehörden den Schwerpunkt auf einen risikobasierten Ansatz legen, befindet sich vieles im Ermessen des einzelnen Finanzinstituts. Für sie […]
Den ersten Teil dieses Blogs haben wir mit der Einführung der 3. Geldwäscherichtlinie im Jahr 2005 abgeschlossen. Zu diesem Zeitpunkt gab es in der EU bereits ein umfassendes Framework für AML- und CFT-Pflichten, so etwa in Form von Maßnahmen für Customer Due […]
In den vergangenen zwölf Monaten kam es aufseiten mehrerer nordeuropäischer Banken zu diversen Prüfungsfehlern bei der Bekämpfung von Geldwäsche (AML). Dass in diesem Zuge womöglich illegale Gelder durch diese Banken geflossen sind, erneuerte für die Europäische Union (EU) ihren Fokus auf […]
In den vergangenen Jahren haben sich Regierungsstellen immer weniger Zeit genommen, Sanktionen zu verhängen, aufzuheben oder zu ändern – manchmal innerhalb weniger Tage oder Wochen –, um ihre eigenen Interessen zu verfolgen. Gleichzeitig verlangt die Weltwirtschaft einen differenzierten Ansatz und häufig sogar […]
Adverse Media“, auf Deutsch „Negative Berichte“, lassen sich nur schwer erfolgreich überprüfen, es sei denn, einem steht ein Heer von Analysten zur Verfügung. Noch schwieriger ist es, einen risikogestützten Ansatz für all diese Nachrichten zu verfolgen. Risikobasierte Verstöße Dass die […]
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